Bitfinex traslada su negocio bancario al Hong Kong-based Bank of Communications.

El 16 de octubre, the Block dio a conocer que Bitfinex ha trasladado su negocio bancario al Hong Kong-based Bank of Communications. Desde el punto de vista del inversionista esta noticia es útil para apreciar el valor del trabajo que realizan los profesionales de las criptomonedas en el área bancaria. Cada vez que se realiza un cambio de esta magnitud las plataformas deben informar al nuevo banco que les atiende absolutamente toda la identidad y origen de fondos de sus clientes para lograr funcionar legalmente en ese país.

Aparentemente Bitfinex ha estado realizando operaciones bancarias con el Hong Kong-Based Bank of Communications – el cual es en parte propiedad de HONG KONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION (HSBC) - a través de la cuenta privada "Prosperity Revenue Merchandising Limited". De acuerdo con The Block, se ha estado utilizando Citibank, con sede en los Estados Unidos, como el banco intermediario para las transferencias bancarias en dólares estadounidenses a Bitfinex. Vale la pena observar que con frecuencia las plataformas de trading con frecuencia se ven obligadas a formar nuevas empresas para ajustarse a las exigencias de los bancos de cada país.

The Block especula que HSBC, con quien Bitfinex realizó anteriormente operaciones bancarias, no tenía conocimiento de que estaba proporcionando servicios para Bitfinex. Algunas veces podría ocurrir que los bancos afirmen que "no tenía conocimiento" para librarse de cualquier problema legal pero realmente esto es muy poco probable. Es demasiado ingenuo asumir que una institución bancaria "no tenía conocimiento" considerando la cantidad de documentos que requieren para cualquier mínimo trámite.

A principios de octubre Bitfinex estuvo en el centro de los rumores que afirmaban que el Exchange estaba insolvente y / o enfrentaba problemas bancarios. Los rumores fueron causados por los informes de la semana pasada que afirmaban que el socio bancario de la bolsa, el Noble Bank International de Puerto Rico, está buscando comprador y perdió a Bitfinex como cliente. Bitfinex posteriormente negó esos rumores. Bitfinex ha respondido con bastante seriedad a todas eventualidades y es lamentable que lo que permanece en los medios sea este tipo de cosas centradas en los intereses de los bancos tradicionales como siempre ocurre. 

Bitfinex suspendió temporalmente todos los depósitos en fiat para el euro, el dólar estadounidense, el yen japonés y la libra esterlina el 11 de octubre, sin especificar el motivo. El Exchange indicó que se esperaba que los depósitos se reanudasen en  una semana. Hemos sufrido directamente esta suspensión de retiros pero confiamos plenamente en Bitfinex.

Ayer, el exchange anunció la introducción de un sistema de depósito en fiat, "nuevo, mejorado y cada vez más resistente". Según se informa, el nuevo proceso de depósito permitirá a los clientes "de todo el mundo", que cumplen con los requisitos de conocer a su cliente (KYC), realizar depósitos en las cuatro monedas fiduciarias previamente suspendidas. Las solicitudes de depósito se revisarán dentro de las 48 horas, mientras que el depósito en sí, como afirma Bitfinex, se procesará "dentro de 6-10 días hábiles". 

Será muy interesante interactuar con Bitfinex en este particular para ver como funciona la nueva estructura bancaria, les estaremos comentando sobre este punto en próximos posts.

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Fuente:

https://cointelegraph.com/news/report-bitfinex-shifts-its-banking-business-to-hong-kong-based-bank-of-communications